Treasury

In totaal kent dit taakveld een nadeel van ruim € 1,2 miljoen. Dit nadeel bestaat uit de onderstaande componenten:
Effect rentelasten: nadeel netto € 1 miljoen. Dit nadeel bestaat uit een voordeel op de externe rentekosten van ca         € 0,7 miljoen. Er is minder lange financiering nodig en rentepercentages voor de nieuwe leningen zijn behoorlijk lager dan begroot, daarnaast hebben we negatieve rentekosten op de korte leningen, deze waren op 0% begroot.  Tegenover dit voordeel staat een nadeel van ruim € 1,7 miljoen aan lager doorberekende rente aan de activa. Dit in verband met een (verplichte) bijstelling van het renteomslagpercentage van 1,4% naar 1,1%, er kan minder rente worden door berekend aan de activa. Hiertegenover staat een voordeel op alle andere Taakvelden van het concern op de kapitaallasten. Dit voordeel is verantwoord op taakveld 0.8.
Naast dit renteresultaat is er sprake van lager dividend (€ 200.000). De grootse veroorzaker betreft het dividend van de BNG bank (€150.000). Europese Centrale Bank en DNB hebben opgeroepen (lees opgelegd) aan banken om tot 1 oktober geen dividend uit te keren, recent gaan er geluiden om over heel 2020 geen dividend uitkering te doen.